稲葉充の記事一覧

新年あけましておめでとうございます

クライアントの皆様、新年あけまあしておめでとうございます。本年も何卒よろしく願い申し上げます。今年も年始から、不安なニュースばかりが飛び込んでくる。昨年から続く欧州の財政危機からユーロ安が加速。いよいよ100円台から97円に飛び込んできた(10年ぶりである)。今年はロンドンでオリンピックが開催されるので、夏にオリンピック見学ついでにヨーロッパ旅行をする方々にとっては吉報かもしれない。また、中東がき...

2012年01月10日 13:44

橋下市長、がんばれ!

先々週、大阪市長選と知事選が行われ、橋下氏率いる大阪維新の会が圧勝した。市長選においては、数十年ぶりに投票率が60%を超えたという。選挙前にあれだけテレビや新聞で【維新の会vs反維新の会】【大阪都構想...

2011年12月06日 13:16

年金支給68歳へ

ついこの間、年金支給が65歳に伸び(それまでは60歳支給)、当時は『これで日本の年金制度は100年安心だ』と厚生労働大臣が叫んでいたが、舌の乾かぬうちに、またまた支給年齢が伸びそうだ。巷では『これでは...

2011年10月18日 12:51

不誠実なマネーアドバイザーに要注意 その2〜月払い5万円の保険契約?ありえない!

ドル建て保険、低解約型保険(一定期間、解約返戻金が抑えられている分、掛け金・払込総額が少ないために、解約時の返戻率が上昇するタイプの保険商品)が横行している。特に、現状、円高局面が続くのでドル建て商品...

2011年10月11日 12:05

不誠実なマネーアドバイザーに要注意 その1

ライフプラン構築の必要性を訴えて保険の加入を薦める連中がいる。老後資金や子供のための教育資金作りのために投資型の運用商品を薦める連中がいる。お金の世界を知らない素人からみると実に親切な金融アドバイザー...

2011年10月05日 15:16

世界の先進国は超低金利

日本を始め、リーマンショック以降、世界の先進国は低金利政策を継続。資本主義経済の本質/お金を持つ者が報われる経済システムの根幹を揺るがしかねない状況が続いています。本来リスクの小さい債券が(すなわちリ...

2011年09月22日 19:13

ヨーロッパの運用担当者に聞く

昨日、ドイツから来日した金融運用担当者(WestLB)から話しを聞くことができた。欧州経済の現状の説明を受けた(もちろん通訳つきですよ)。やはりどうもギリシャはダメのようだ(ギリシャ国債はデフォルトし...

2011年09月21日 16:54

『政治のワイドショー化』を皆さんはどう思う?

またまたやってくれました。鉢呂さん、あなたもですか。『放射能つけてやろうか』なんてあまりにも幼稚すぎて、あほらしくて怒る気にもなれない。でも、どうしてこんなくだらない、取るに足らないコメントがテレビに...

2011年09月12日 18:22

学資(子供のための教育資金)の積み立てについて〜その4

膨大な教育資金捻出のための第2弾は働き手を増やすということである。すなわち、夫婦共働きということである。もちろん、すべての夫婦が選択できるわけではないが、家計の収入を増やす最も手っ取り早い方法がこれで...

2011年06月21日 12:36

学資(子供のための教育資金)の積み立てについて〜その3

莫大な教育資金、愛するわが子たちに投じる教育資金をどのように捻出するのかを現実的に考えて生きたい。まず第一に考えられることは、親(祖父母)の財力を借りることである。今「親孝行グッズ」なるものが各方面・...

2011年06月14日 12:57

学資(子供のための教育資金)の積み立てについて〜その2

学資保険の比較、教育資金の積み立てに適した金融商品をお話しする前に、前提となる「子供の教育資金にはどれほど費用が発生するのか」を考えてみたい。よく0歳から23歳までの社会人になるまでの教育資金は一人当...

2011年06月07日 17:21

学資(子供のための教育資金)の積み立てについて〜その1

先頃、やたらと「ソニー生命の学資保険」の資料を欲しがるクライアントが増えている。この15年、金利が大幅に低下し、預金金利も、保険の予定利率も超低空飛行を続けている。一昔前であれば、子供のための教育資金...

2011年06月01日 16:59

2010年運用成績、マイナス2.64%

5月10日、日本経済新聞に2010年度の保険会社特別勘定の利回りが発表された(私たちが購入している変額保険、投資信託の運用実績の参考になる数字です。次回のクライアントセミナーで解説します)。平均利回り...

2011年05月26日 19:09

ファッションとお金

過日、ある新聞社の主催で『ファッションとお金の運用』と題してセミナーを開催した。セミナー参加者はファッションとお金に興味のある20代、30代の女性。『ファッション』と『お金の世界』を結び付けて話を作る...

2011年05月18日 11:01

100億人突破

2011年10月末に世界の総人口は70億人を突破するという(日経新聞5月5日)。12年ごとに10億人ずつ増え続け、このペースでいけば2025年には80億人を突破し、その後、幾分増加ペースは緩むものの2...

2011年05月10日 11:46

ご用心ください

過日、馴染みのクライアントから連絡があった。当該クライアントとの付き合いは、もう5年以上になる。独身、30歳代の女性である。相談内容は当該クライアントの父親が実践しているという資産運用に対して意見がほ...

2011年04月28日 12:29

あの大震災から1ヶ月

4月11〜12日、東京出張。金融機関数社訪問と新たなセミナー開催のマーケット開拓のために2日間走り回った。新幹線で東京駅に降り立ったときに、JR東京駅構内が薄暗く、いつものような活気を感じなかったのは...

2011年04月18日 11:42

投資資産運用を継続せよ!

あの忌まわしい大震災発生から約1ヶ月が経過した。イチロー選手をはじめ多くのスポーツ選手が、またAKBをはじめとする芸能人が、ソフトバンクの孫正義氏のような財界人が、一丸一斉に義援金を寄付し、テレビ等の...

2011年04月16日 11:28

絶対に、資産運用をやめないで、諦めないで!

過日、弊社で投資信託を運用するクライアントから、『元本がもう少しで回復するので、それを待って解約したい』と申し出があった。2005年に口座を開設され、数ヶ月かけて毎月、数十万円ずつ(合計100万円)購...

2011年03月30日 17:55

大地震で被災された方に心よりお見舞い申し上げます

東北方面および関東方面で今回の地震により被災された方に心よりお見舞い申し上げます。直接、地震や津波の被害を受けている東北地方、関東地方の方はもとより、≪帰宅難民≫として難儀されている東日本のクライアン...

2011年03月12日 11:57

愚者の選択/先は誰にも読めない

リビアを始め、中東情勢もいまだ先が見えない。日本の政治も菅民主党の迷走が続く。リーマンショック後、世界中で低金利政策を継続しているために大量のお金がだぶついている(金利が低いので、お金が借りやすい環境...

2011年03月09日 13:08

怠け者の私でも出来た!

過日、あるクライアントが投資信託の運用状況の確認のために来店された。2005年に口座を開設され、2007年から2008年の暴落を経て今に至る。最初は『預金よりも、随分とお金が殖えるんだ』と思っていたら...

2011年02月25日 17:49

MFS日本株ファンド償還

『MFS日本株式ファンド』が繰上げ償還(現金で返金される)になりそうである。現在弊社クライアントで当該ファンドを保有するクライアントは約600名。まず、当該ファンドを保有しているか否かを確認いただきた...

2011年02月20日 11:06

エジプトの政変について思うこと

北アフリカのチュニジアで独裁政権が崩壊したというニュースが、1月下旬に駆け巡ったかと思うと、今度は30年間も続いたエジプトのムバラク独裁政権まで崩壊してしまった(2月11日にムバラク大統領辞任)。いま...

2011年02月17日 13:42

『確定申告』を忘れないで!

昨年、クライアントセミナー(弊社は顧客に対して継続的にセミナーを開催している)に参加して、リアロケーション(配分変更)を実施された方で、売却損失が出ている場合は、ぜひ自宅所在地の最寄税務署で確定申告を...

2011年02月08日 13:32

変額保険を解約???

過日、あるクライアントから変額終身保険の解約の申出を受けた。失業したの?給料が大幅減額になったの?と確認すると、積み立てている元本が、大幅に割れているから解約したいということであった。当該クライアント...

2011年02月01日 16:14

IFAが根付かない? その2

前回【投資運用】をアドバイスする人間が今こそ必要であるとコメントした。しかし、過去の金融業界での歴史(何十年にもわたる業界間の垣根と規制のため、独立系の証券アドバイザーが非常に少ない)や消費者心理(保...

2011年01月25日 18:35

弱者に優しい社会って、どうなんだろう?

「またまた、政府(金融庁)特例かぁ〜」。国は為替の取り引きで多大な損失を抱えた中小企業を救済しようとしている。海外との取引を多く抱える企業(輸入企業も、輸出企業も)は、為替のリスクが事業を直撃する。将...

2011年01月21日 11:33

与謝野経済財政担当大臣、頑張って!

今、与謝野馨氏といえば、自民党から当選し、その自民党を離党し、「立ち上がれ日本」という新たな政党を誕生させ、さらに自身で作った「立ち上がれ日本」から離れ、宿敵民主党内閣に入閣した。誰が見ても矛盾だらけ...

2011年01月19日 12:45

IFAが根付かない? その1

IFAはインディペンデント・ファイナンシャル・アドバイザー(Independent Financial Advisor)の頭文字である。IFAの職務範囲が正確に定義されているか否かは不明であるが、金融...

2011年01月18日 12:02

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