先日、とある金融機関から大手の事業会社内で定期的に「従業員向けのライフプランセミナー」を開催して欲しいというありがたい依頼があった。当該事業会社は株式市場にも上場しており、ゴールデンタイムにもコマーシ...全文を読む

2012年05月08日17時14分

2012年上期のクライアントセミナーでお話した世界の懸念材料が動き始めた。 先頃行われたフランスでの大統領選挙も予想通り、どの候補者も過半数を獲得できなかったため現職のサルコジ氏と社会党党首オランド...全文を読む

2012年05月01日19時00分

原発再稼動がいよいよ最終の大詰め段階にきた。福井県の大飯原子力発電所（関西電力管轄）は再稼動するのだろうか。クライアントの皆さんが最終判断を下す、政治家の先生だったら、どうする？「再稼動」するのか、「...全文を読む

2012年04月17日19時20分

ソニー、パナソニック、シャープといった日本を代表する電機製造業が大幅な人員整理や役員報酬大幅カット、外国企業（台湾企業）との資本提携などで財務の建て直しと戦略の練り直しを急いでいる。 高い法人税、原...全文を読む

2012年04月11日11時44分

株式市場が幾分息を吹き返してきた。しかし、安易に喜ぶべきではない！ 1990年代、「IT（インフォメーションテクノロジー）」と「金融」の二輪車で世界を牽引した米国経済。しかし、その後に訪れるIT...全文を読む

2012年03月21日20時04分

前回のコラムでも触れたが、AIJ投資顧問会社で年金資産の2000億円近くが喪失した事件をクライアントの皆さんはどう考えるだろうか？ ≪資産運用≫とは長期にわたり財産を形成していく手段である。ただし、...全文を読む

2012年03月06日13時26分

先週、AIJという運用会社が2000億円の預かり資産の多くを運用により喪失したというとんでもないニュースが新聞・テレビをにぎわしていた。 AIJ投資顧問会社とは、いわゆるプロの投資家たち（企業年金基...全文を読む

2012年02月28日14時47分

米国のFRB（米連邦準備理事会／バーナンキ議長）は2014年まで超低金利政策を維持するというコメントを明確に打ち出してきた。米国の本格的な景気回復は当分、先になるということだろう（FRBは金利を低くし...全文を読む

2012年02月12日10時30分

最近やたらと≪自分年金を作ろう≫という言葉を目にする。マネー雑誌にフリーペーパーに、マネーセミナーの表題にこの言葉がよく出てくる。現状、将来の年金が破綻する、もしくは大幅に減額になるなどと噂されている...全文を読む

2012年02月01日00時00分

4年前（2008年9月）に発生したリーマンショック。当時、【アメリカ発、世界恐慌勃発】【ドル基軸崩壊】などと叫ばれ、米国特にドル（米国で使用されているお金）の信認が大きく揺らいだ。 ドルの基軸制が今...全文を読む

2012年01月25日11時23分

クライアントの皆様、新年あけまあしておめでとうございます。 本年も何卒よろしく願い申し上げます。 今年も年始から、不安なニュースばかりが飛び込んでくる。昨年から続く欧州の財政危機からユーロ安が加速...全文を読む

2012年01月10日13時44分

先々週、大阪市長選と知事選が行われ、橋下氏率いる大阪維新の会が圧勝した。市長選においては、数十年ぶりに投票率が60％を超えたという。 選挙前にあれだけテレビや新聞で【維新の会vs反維新の会】【大阪都...全文を読む

2011年12月06日13時16分

ついこの間、年金支給が65歳に伸び（それまでは60歳支給）、当時は『これで日本の年金制度は100年安心だ』と厚生労働大臣が叫んでいたが、舌の乾かぬうちに、またまた支給年齢が伸びそうだ。 巷では『これ...全文を読む

2011年10月18日12時51分

ドル建て保険、低解約型保険（一定期間、解約返戻金が抑えられている分、掛け金・払込総額が少ないために、解約時の返戻率が上昇するタイプの保険商品）が横行している。 特に、現状、円高局面が続くのでドル建て...全文を読む

2011年10月11日12時05分

ライフプラン構築の必要性を訴えて保険の加入を薦める連中がいる。老後資金や子供のための教育資金作りのために投資型の運用商品を薦める連中がいる。 お金の世界を知らない素人からみると実に親切な金融アドバイ...全文を読む

2011年10月05日15時16分

日本を始め、リーマンショック以降、世界の先進国は低金利政策を継続。資本主義経済の本質／お金を持つ者が報われる経済システムの根幹を揺るがしかねない状況が続いています。本来リスクの小さい債券が（すなわちリ...全文を読む

2011年09月22日19時13分

昨日、ドイツから来日した金融運用担当者（WestLB）から話しを聞くことができた。欧州経済の現状の説明を受けた（もちろん通訳つきですよ）。 やはりどうもギリシャはダメのようだ（ギリシャ国債はデフォル...全文を読む

2011年09月21日16時54分

またまたやってくれました。鉢呂さん、あなたもですか。『放射能つけてやろうか』なんてあまりにも幼稚すぎて、あほらしくて怒る気にもなれない。でも、どうしてこんなくだらない、取るに足らないコメントがテレビに...全文を読む

2011年09月12日18時22分

膨大な教育資金捻出のための第2弾は働き手を増やすということである。 すなわち、夫婦共働きということである。もちろん、すべての夫婦が選択できるわけではないが、家計の収入を増やす最も手っ取り早い方法がこ...全文を読む

2011年06月21日12時36分

莫大な教育資金、愛するわが子たちに投じる教育資金をどのように捻出するのかを現実的に考えて生きたい。 まず第一に考えられることは、親（祖父母）の財力を借りることである。今「親孝行グッズ」なるものが各方...全文を読む

2011年06月14日12時57分

学資保険の比較、教育資金の積み立てに適した金融商品をお話しする前に、前提となる「子供の教育資金にはどれほど費用が発生するのか」を考えてみたい。 よく0歳から23歳までの社会人になるまでの教育資金は一...全文を読む

2011年06月07日17時21分

先頃、やたらと「ソニー生命の学資保険」の資料を欲しがるクライアントが増えている。この15年、金利が大幅に低下し、預金金利も、保険の予定利率も超低空飛行を続けている。 一昔前であれば、子供のための教育...全文を読む

2011年06月01日16時59分

5月10日、日本経済新聞に2010年度の保険会社特別勘定の利回りが発表された（私たちが購入している変額保険、投資信託の運用実績の参考になる数字です。次回のクライアントセミナーで解説します）。 平均利...全文を読む

2011年05月26日19時09分

過日、ある新聞社の主催で『ファッションとお金の運用』と題してセミナーを開催した。 セミナー参加者はファッションとお金に興味のある20代、30代の女性。『ファッション』と『お金の世界』を結び付けて話を...全文を読む

2011年05月18日11時01分

2011年10月末に世界の総人口は70億人を突破するという（日経新聞5月5日）。 12年ごとに10億人ずつ増え続け、このペースでいけば2025年には80億人を突破し、その後、幾分増加ペースは緩むもの...全文を読む

2011年05月10日11時46分

過日、馴染みのクライアントから連絡があった。当該クライアントとの付き合いは、もう5年以上になる。独身、30歳代の女性である。相談内容は当該クライアントの父親が実践しているという資産運用に対して意見がほ...全文を読む

2011年04月28日12時29分

4月11〜12日、東京出張。金融機関数社訪問と新たなセミナー開催のマーケット開拓のために２日間走り回った。 新幹線で東京駅に降り立ったときに、JR東京駅構内が薄暗く、いつものような活気を感じなかった...全文を読む

2011年04月18日11時42分

あの忌まわしい大震災発生から約1ヶ月が経過した。 イチロー選手をはじめ多くのスポーツ選手が、またAKBをはじめとする芸能人が、ソフトバンクの孫正義氏のような財界人が、一丸一斉に義援金を寄付し、テレビ...全文を読む

2011年04月16日11時28分

過日、弊社で投資信託を運用するクライアントから、『元本がもう少しで回復するので、それを待って解約したい』と申し出があった。2005年に口座を開設され、数ヶ月かけて毎月、数十万円ずつ（合計100万円）購...全文を読む

2011年03月30日17時55分